Il nuovo Regolamento IVASS n. 44 in materia di antiriciclaggio

Il nuovo Regolamento IVASS n. 44 in materia di antiriciclaggio

 

Il 15 febbraio di quest’anno, IVASS ha finalmente emanato il nuovo Regolamento n. 44 in materia di antiriciclaggio. Si tratta di un Regolamento molto importante, in quanto introduce nuove disposizioni in materia di organizzazione, procedure, controlli interni e di adeguata verifica della clientela.

Il Regolamento impone agli intermediari di farsi parte attiva nella individuazione e valutazione dei rischi concernenti la materia dell’antiriciclaggio. La forte attenzione che i vari Organi di Vigilanza pongono su questa materia, dovrebbe far riflettere tutti su un fenomeno che colpisce l’attività quotidiana dei vari intermediari, chiamati, a vario titolo, ad aiutare e dare un contributo attivo nella lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.

Il Regolamento IVASS n. 44 identifica le principali novitĂ  rispetto ai precedenti Regolamenti, il 41 di maggio 2012 e il 5 di luglio 2014, di seguito riportate:
• Definizione in modo analitico delle scelte effettuate dagli intermediari in materia di obblighi di antiriciclaggio
• Definizione di un rafforzato ruolo di direzione, coordinamento e controllo della capogruppo, in modo da identificare e gestire tempestivamente in modo omogeneo i rischi di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo;
• Ridefinizione della figura e dei compiti del responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette;
• Definizione, ampliamento e maggior dettaglio delle informazioni da acquisire dalla clientela in materia di adeguata verifica, in particolar modo sulle figure del beneficiario della prestazione assicurativa e del titolare effettivo del contratto assicurativo.

La rilevanza che il Regolamento IVASS n. 44 pone sul beneficiario della prestazione assicurativa e sul titolare effettivo del contratto, sulle informazioni maggiori da richiedere rispetto al passato, fa capire come sia richiesta una maggiore attenzione da parte di tutti gli intermediari del settore assicurativo nel contrastare efficacemente il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo

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Il nuovo Regolamento IVASS n. 44 in materia di antiriciclaggio
ultima modifica: 2019-03-12T14:01:34+00:00
da Daniele Leonardi

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